非法集资是一种严重侵害人民群众财产安全的犯罪活动,随着全国严厉打击非法集资违法犯罪活动,初步建成全国监测预警“一张网”,深入推进防非宣传教育,非法集资风险防控取得明显进展。但非法集资花样不断翻新,当前非法集资风险形势依然复杂严峻。
持续深入加强宣传教育是防范非法集资的治本之策之一。2025年6月是第13个防范非法集资宣传月,中国人寿财险南通市中心支公司积极开展防范非法集资宣传活动,帮助您学习、了解防范非法集资知识,全力守护您的金融安全!
01非法集资花样多，认清本质不上当
非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
02特征牢记在心间，骗局及时来分辨
非法性:未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定。
利诱性:非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。
社会性:向不特定对象吸收资金,即社会公众。按照最高法院《司法解释》规定,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。
03各种套路齐登场，一不小心掉进坑
常见的非法集资套路主要涵盖以下内容,遇到类似的宣传，务必提高警惕。
1.以投资元宇宙项目,边玩高端游戏边赚钱为幌子的;
2.以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;
3.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
4.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;
5.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;
6.以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;
7.以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;
8.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;
9.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
10.“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;
11.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
04细细了解莫着急，见招拆招不心慌
1.核实工商登记
查明企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业,若主体身份不合法、不真实,则是欺诈。
2.核查相关资质
确认是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的相关证照,很可能涉嫌非法集资。
3.评估投资回报
对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,仔细评估是否宣传的收益率是否过高,年回报率超过6%可能涉嫌非法集资。
4.关注媒体报道
通过媒体和互联网资源搜索查询相关企业违法犯罪记录,关注政府部门发布的非法集资风险提示,提高防范意识。
精彩活动预告
2025年6月15日是防范非法集资集中宣传日,为进一步加大防范 非法金融活动宣传力度 ，普及防非知识 ,提升人民群众防范意识和能力,防范和打击非法金融活动部际联席会议办公室指导中国金融传媒于防非宣传月活动期间举办第五届全国防范非法金融活动知识答题赛活动，敬请您搜索关注“中国银行保险报”微信公众号并积极参与!
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